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亿联银行金融科普 | 防范非法集资指南
作者:网站采编关键词:
摘要：法集资风险防范指南 远离非法集资陷阱 增强相关法律意识 非法集资如何识别 ？ 非法集资的三个要件 1 、 非法性：“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”。
法集资风险防范指南
远离非法集资陷阱
增强相关法律意识
非法集资如何识别？
非法集资的三个要件
1、非法性：“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”。
2、利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报。
3、社会性：向不特定对象吸收资金。
非法集资的表现形式
1、设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金。
2、以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。
3、在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。
4、违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。
5、其他涉嫌非法集资的行为。
非法集资的常用手法
1、承诺高额回报：在集资初期按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，秘密转移资金或携款潜逃。
2、编造虚假项目：通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
3、虚假宣传造势：在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
4、利用亲情诱骗：采取类传销的手法，利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入。
非法集资的“四部曲”
1、画饼：编织一个“高大上”的项目，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图。
2、造势：利用一切资源把声势做大，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
3、吸金：通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”想发设发套用你口袋里的钱。
4、非法性：“吸金”一段时间后跑路，使集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
非法集资如何防范？
如遇以下情形要警惕
1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的。
2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的。
3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的。
4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的。
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的。
6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的。
7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的。
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。
9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的。
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
防范非法集资“三要三不要”
1、要理性，不要侥幸：天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。
2、要稳健，不要冒险：高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归。
3、要警惕，不要盲目：“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠。
文章来源：《大众投资指南》 网址: http://www.dztzznzzs.cn/zonghexinwen/2021/1021/1296.html